挖掘客户需求之 有计划的财务管理图 1 2 课程大纲 有计划的财务管理图介绍 有计划的财务管理图介绍的画法 有计划的财务管理图介绍 找寻客户存在的理财风险：随时可能中断，很难完成目标 让客户明确有计划的财务管理可以保证目标百分百达成 目 的 养成强制储蓄的习惯 不因外在原因，影响家庭日常规划（子女教育、养老、资产传承等） 意 义 适用于绝大多数人群，他们更应考虑： 月光族 无储蓄习惯人群 财务自由人群 有资产传承需求的人 …… 适用人群 3 “有计划的财务管理”关键句： 1、接下来我们说一下有计划的财务管理。一般人的习惯都差不多，一开始很有决心。 2、但到了一定程度，就因为旅游、购置大件等，用了很大的一部分。 3、又要重新开始，始终没办法达到目标。 4、我们这个计划是先确定一个目标。 5、然后用一个完善的计划和充分的时间完成的。 6、即使中途发生意外，也可以保证这个计划一步一步的完成。 7、万一更加不幸，发生身故，这笔钱马上会作为一个赔偿金，马上送到您指定的受益人手里。 8、换句话说，这个财务管理计划是可以100%成功的。它保障的是我们的未来，这个计划虽然不能改变我们的生活，但却可以防止我们的生活被意外或不幸所改变。 ③ 请大家拿出纸笔，我们跟随接下来的讲解按顺序画一遍养老金图，注意配合关键句的朗诵 有计划的财务管理图画法 旅游 购置大件 始终无法达成目标 1 2 3-1 3-2 4-1 4-2 有计划的财务管理 关键句：接下来我们说一下有计划的财务管理 关键句：一般人的习惯都差不多，一开始很有决心。 关键句：又要重新开始，始终没办法达到目标。 关键句：但到了一定程度，就因为想买房买车等，用了很大的一部分。 目标 计划 时间 100%成功 意外 身故 5 6 7-1 7-2 8 9-1 9-2 关键句：我们这个计划是先确定一个目标。 关键句：然后用一个完善的计划和充分的时间完成的。 关键句：即使中途发生意外，也可以保证这个计划一步一步的完成。 关键句：万一更加不幸，发生身故，这笔钱马上会作为一个赔偿金，马上送到您指定的受益人手里。 关键句：换句话说，这个财务管理计划是可以百分之一百成功的。 请把你身边的同学当作你的准客户，两两对练，练习刚刚学到的有计划的财务管理图 时间：5分钟 演 练 随堂测验 请大家打开口袋E，找到《画图说保险之应急金图、有计划的财务管理图》随堂测验 时间：2分钟 操作路径：口袋E—我的培训—已参训培训班—本期培训班查看详情—在线课堂 测验回顾 1、合理进行财务管理的好处（多选） A、强制储蓄 B、应对风险 C、专款专用 D、一夜暴富 2、有计划的财务管理图的目的（多选） A、让客户随时有钱可以用 B、让客户明确有计划的财务管理可以保证目标百分百达成 C、找寻客户存在的理财风险 D、让客户有钱可以做投资