2015年个险渠道短险业务 发展方案及热销险种介绍 方案背景 围绕 “政策优化、严格考核、完善支持”的总体要求，为了“做活、做大、做优”短险，加强对销售队伍的支持，充分调动销售热情，全面达成年度短险及个销团业务目标，市公司出台2015年个险渠道短险业务发展方案。 一、考核时间及目标—全市 1 一、考核时间及目标—各单位 Page ? 4 万一 二、责任考核 个险渠道短险管理岗 二、责任考核 大短险辅导员 团险渠道选派大短险辅导员，与经营单位进行挂钩。大短险辅导员定期对个险短险管理员、职场组训及销售人员进行授课培训，展业辅导，对大短险辅导员进行目标达标奖惩。 奖惩标准如下：达成目标奖励4000元（1000元/季度），未达成目标扣发2000元(500元/季度)。 职场组训：职场组训对本职场的短险目标及短险续收负责，相关考核办法参照《2015年组训考核管理办法》 二、责任考核 大短险辅导员 团险渠道选派大短险辅导员，与经营单位进行挂钩。大短险辅导员定期对个险短险管理员、职场组训及销售人员进行授课培训，展业辅导，对大短险辅导员进行目标达标奖惩。 奖惩标准如下：达成目标奖励4000元（1000元/季度），未达成目标扣发2000元(500元/季度)。 职场组训：职场组训对本职场的短险目标及短险续收负责，相关考核办法参照《2015年组训考核管理办法》 二、责任考核 （1）个险短险管理员“季度短险及个销团目标完成率”奖惩按季度序时进度兑现。未能完成短险及个销团目标季度序时进度目标但全年达成目标的按累计奖励标准80%发放并返还前期兑现的季度扣款。 （2）团险辅导员奖惩按季度序时进度兑现，未能完成个销团季度序时进度目标但全年达成目标的按奖励标准80%发放并返还前期兑现的季度扣款。 （3）上述奖项与2015年度经营单位赔付率挂钩，赔付率高于45%，奖励下浮20%；赔付率低于40%，奖励上浮20%。 二、责任考核 名单一经确定，一年度内不得随意变动，特殊情况需上报市公司个险部备案。 三、岗位职责 个险渠道 （2）掌握初级定价工作，负责本单位个险渠道定价工作； （3）具备初级风险评估能力，控制赔付率，熟悉团单投保实务及理赔流程； （1）精通团险热销产品，会根据需求制订计划书； （4）了解营销员销售情况，及时对营销员团险销售予以培训与指导，并指导及辅助营销员进行投保手续整理。 （5）定期追踪短险目标完成情况，每月3日前向市公司个险部上报本月团险辅导员培训行事历，及上月开展情况及先进经验。 短险管理岗 （6）了解本区域市场竞争，同业竞争的情况，提出问题，总结经验； 三、岗位职责 四、审批流程 对营销员的销售方案进行定价资料上传，并初步进行风险管控及赔付率控制。 对经营单位个险渠道上报定价进行初审。 对上报定价进行最终审批 五、推动政策 惠商保险：按25%费用（含佣金）奖励； 卡折业务：推动费用需控制在5%以内； 团单业务：奖励费用原则上需控制在10%以内。 具体费用奖励标准 各单位可根据市场竞争需要自行制定，但需保证整体费用可控。。。。。。。以下内容略