中高端市场 产品销售逻辑 2000年--2004年7月：**大学财务会计专业 2004年7月--2006年3月：某外资房地产集团总经理室秘书 2007年6月15日 加盟**平安 2007.10月荣获”新人高峰王”奖 2008.12月入围全省业绩前十强 从第十三届---二十届连续八届的“潇湘明星” 2010年荣登**区潇湘钻石分会长 **区第一个也是唯一一个入围美国百万圆桌会议MDRT会员…… 2011年荣获“最佳女性风采团队奖” 2011年成功入围华人寿险大会铜龙奖，国际品质IQA奖 2012年5月加盟吉祥人寿,下辖十个营业部经理 2012年9月获得”创业功勋奖” 2013-2017年连续十次入闱总公司TSE前三强 * 目标客户 年龄：35岁~70岁、重点关注40岁以上 收入：年收入100万以上，资产净值300万以上 职业：私营业主、上市公司高管、企业高管、高端专业人士、 退休人群 推动思路：医养结合极致保障，资产传承，100万保费起售 * 对现有企业经营、职业生涯的危机感 家庭重组、多子女、老夫少妻 子女婚姻带来的资产二次分配 子女间代沟、富二代不懂得创一代的情怀 企业主对传承风险的担忧 高品质生活的追求和向往 …… 特征 * * 理念沟通 养老规划篇 财富传承篇 * 一、养老规划篇： 资产专属、确定性和持续的现金流，是养老规划的核心。 * 我们一辈子都在追逐一个又一个目标—— 20载青葱 40载奋斗 60载年迈 学业 事业 ？ * 退休应该是什么？ 人生第三幕的开启 活成自己想要的样子 * 我们向往的退休生活—— 身心康健，时间自由，财务自由 * 然而，老年面临几大风险—— 年轻时高品质生活的延续 活的太长，储备不足 持有大量现金，容易被骗 子女不在身边，精神孤独 缺乏专业性的养老服务 * 活得太久，钱不够花 活得太潇洒，钱不经花 年纪越大，花费项目越多， 衣食，住行，娱乐，医疗，看护等等 光吃饭这一项： 20年后，一顿饭50元（真功夫水准） 50元*3*365*30*2=3285000元。 还有其它…… 一线城市：千万养老并不夸张 * 养老金必须具备的特质—— 在不依靠体力、脑力的前提下，能够获得的 持续 活多久领多久 专属 不可外借，不可挪用，专款专用 递增 保证有购买力 现金 随时可使用 存款，社保，房产，国债，等本金安全的渠道都是养老金的组成部分。但是商业养老年金+高端养老社区——是品质养老的必备一环，也是尊严生活的底线。 * 二、资产传承篇： 迭代传承、税务风险及子女婚姻，是资产传承的难点。 * “富不过三代”不仅仅是中国问题 美国统计： 仅有30%的企业可以传到第二代手上，12%传到第三代，3%传过四代。 * 传统的资产传承存在的常见问题 被挥霍：子女过早拥有财富而败家，提前进行资产传承或未来自然传承都可能会被短期挥霍 传不到：传统遗嘱传承的复杂性，可能导致未来无法传承到指定继承人 传不好：父辈一旦失去了财富的掌控，子女是否会有家风的沿袭或未来孝顺父母的心 被分割：因为子女婚姻变动或人身风险造成的已传财产被二次分割 传不全：因政策法律税务风险造成不必要的传承成本及财产损失。。。。。。以下内容略