基金基础知识 基金的基础知识 基金的分类 第一部分 基金的基础知识 PART 01 基金的基础知识 证券投资基金：指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来， 形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 基金的特点 银行存款 债券 基金 股票 期货 低风险，低收益 高风险，高收益 风险收益特征 基金与其他金融工具的对比 基金的分红方式 现金分红与红利再投资的区别：现金分红是直接获得现金红利，不用支付赎回费，而且免税，即落袋为安；红利再投资是将所分得的现金红利再投资该基金，这样做可免掉再投资的申购费。 注：货币基金默认红利再投资 基金的认购、申购、赎回 第二部分 基金的分类 PART 01 基金的分类 基金的分类——运作方式 1.依据运作方式不同: 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金一般不上市交易 封闭式基金是指基金份额在基金合同期 限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 基金的分类——投资对象 2.依据投资对象不同 股票型基金：指60%以上的基金资产投资于股票的基金。 债券型基金：指80％以上的基金资产投资于国债、企业债等债券的基金。 货币型基金：主要投资于货币市场工具。 混合基金:投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规定的，为混合基金。 基金的分类—投资对象 货币基金 债券基金 混合基金 股票基金 风险与收益 不同投资对象基金的风险收益特征 1、根据投资者的风险承受能力选择基金。风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本型、货币型 基金风险与收益 货币基金 保本基金 债券基金 混合基金 2、根据投资者的投资时间选择基金 货币型基金——短期资金的港湾 指数型基金——赚了指数就赚钱 3、选择投资的时机 股票基金 基金的分类——募集方式 公募基金：是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的 证券投资基金。 私募基金：是指通过非公开方式，面向少数投资者募集资金而设立的基金。特点：购买门槛高 超额业绩费 追求绝对正收益 投资比例灵活 基金的分类 3.特殊基金 （1）保本基金：保本基金是指在满足一定的持有期限（国内一般是3年）要求后，为投资人提供本金（或者本金的一定比例）的基金产品，“保本”即是“保证投资者本金安全”之意。投资者只要持有基金到保本周期结束，就可以获得本金安全或一定回报的保证。 保本条件：保本基金认购期结束后申购或提前赎回则通常不享受保本条款 保护。 基金的分类——保本基金 业绩比较基准 3年期银行定期存款税后收益率 3年期银行定期存款税后收益率+0.5% 投资目标 在确保本金安全的前提下，力争保本周期内资产稳定增值 投资范围 股票、债券、货币市场工具、权证、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具 投资策略 基金遵循保本增值的投资理念，按照恒定比例投资组合保险（CPPI）的机制进行资产配置，在确保本金安全的前提下，力争保本周期内资产稳定增值。 收益分配方式 基金仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利再投资。。。。。。以下内容略