保全系统升级内容详解 目录 第一部分 部分系统功能优化 第二部分 短信内容调整 第一部分 受理渠道：分/支机构柜面、四级机构/服务部柜面、银行柜面、经代柜面、银代客户经理、续期服务人员、团险业务员、个险营销员； 当该保单投保人、被保险人或受益人与反洗钱黑名单库中人员保持一致，系统取消原受理规则控制，改为页面跳出提醒框。 提醒内容为：投保人、被保险人或受益人姓名与反洗钱黑名单一致，且黑名单客户风险类型为xxxx（取黑名单库中的风险类型，目前有六种风险类型即01-涉恐人员/组织、02-国家机关及监管机构通报人员/机构、06-制裁国、03-国家机关及监管机构通报人员、04-政治公众人物、05-其他高风险客户，当有多个风险类型，则全部提示），请及时联系分公司反洗钱岗进行排查是否可以继续办理保全业务。 根据反洗钱系统黑名单库的新功能，保全系统优化控制流程。 反洗钱黑名单人员系统控制优化 受理渠道：除分/支机构柜面、四级机构/服务部柜面、银行柜面、经代柜面、银代客户经理、续期服务人员、团险业务员、个险营销员以外的其他渠道； 当该保单投保人、被保险人或受益人与反洗钱黑名单库中人员保持一致。 1、黑名单客户风险类型仅包含“05-其他高风险客户”时，系统不受原受理规则控制，可直接操作。 2、对于黑名单客户风险类型包含除“05-其他高风险客户”以外的其他风险类型时，则系统按照原有规则控制不允许操作保全处理。 反洗钱黑名单人员系统控制优化 对于保单的首笔生存以保单生效为产生条件的险种，在生存金进入附加险万能账户中时，附加险契撤后，系统控制不能操作主险控制。 产生首笔生存金犹豫期撤销规则调整 本次系统升级对该功能进行优化，放开此类险种附加万能险契撤后，主险如处于犹豫期内不可操作犹豫期撤销的限制，并在主险操作契撤后自动扣减已转万能的生存金部分。 主险犹豫期撤销退费金额=已交保费+保单余额-已转万能的生存金。 1、如在保单犹豫期内操作（年龄性别错误更正、职业变更、投保人变更、补充告知、交费年期变更、新增附加险、交费频次变更、减额交清、保单质押贷款、保单质押贷款解冻、投资账户转换、账户分配比例变更、基本保费变更），系统加受理规则控制“保单在犹豫期内不能操作该保全项目”； 2、在保单犹豫期内操作联系方式变更，如客户申请保单迁移，系统加处理规则控制“保单在犹豫期内不能进行保单迁移”； 发现个别机构存在误受理的情况，清理后对未做系统控制的保全项目统一加控制规则。 系统控制犹豫期内不可受理的保全项目 经保全系统操作客户资料变更、年龄性别错误更正，在受理经办结果确认时，系统检索全系统客户信息，如客户五项基本信息（姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码）完全一致，而客户号不一样，系统弹出页面提示“系统判断同一个客户存在不同客户号，需保全受理人员进行核实后再进行客户号合并。” 此提示仅作为提醒，不会影响保全业务正常生效完成。 人行检查组对机构检查时，发现同一个证件号码存在两个客户号。 客户信息变更增加合并客户号提醒。。。。。。以下内容略