2016 2006.2-2007.12 中国人寿**支公司 柜面任客服岗 2007.12-2008.10 中英人寿**分公司 营运部理赔岗 2009.12-至今 富德 生命**分公司 两核部保全岗 2 保全规则 的分类 核保类变更项目保全规则： 受益人变更 投保人变更 复效等 非退费类变更项目 保全规则： 续期交费 方式变更 客户资料变更 签名变更 挂失及挂失解除等 账户变更，保单贷款保全规则： 账户部分领取，保单贷款 收付费类变更项目 保全规则： 退保 犹豫期撤销 保单补 发 保单还款 生存金领取等 保全规则--保全的分类 （一）营服能否代审电销、银代业务？ 四级机构由机构综合内勤负责代审公司非团单业务的所有保全业务资料。 （ 二）补发合同时能否给营运20元现金？ 所有保全项目涉及补退费时必须为转账方式。 （三）合同遗失时能否代审退保？ 申请保单贷款、犹豫期撤销、退保、生存保险金领取时 ，补发合同未满一年或保单遗失情况不可通过四级机构申请。 （四）客户的金管家或生存金能否直接抵扣保费？ 万能账户抵交续期保费、生存金抵交续期保费及E 服务保全权限 变更不可通过四级机构申请。 （五）所有的保单贷款都可代审？ 保单贷款退回非原交费账户不可通过四级机构受理。 可受理范围 保全规则—代审作业规则 保全规 则—常见项目的保全规则 退保 一、申请资格人：投保人 二、应备文件： 1、保险合同原件 2、保全变更申请书（收付费类） 3、投保人有效身份证件原件 4、以投 保人姓名为户名的个人账户银行存折原件 5、投保人与代审服务人员的现场照 保全规则—常见项目的保全规则 退保作业规则要点 投保人要申请退保，主险为金尊两 全保全，关联附加险为住院C。投保人告知于2016年1月1日申请保单贷款5000元，并于退保当日收取了投保人的续期保费。 请问：1.投保人是否可以保留住院C? 2.退费金额如何 计算？ 一、主险退保，其所附的附加险合同随之一并解除； 二、退保时，如有留存在保单中累积红利和利息、续期保费余额，将一并退出，如有 未领的生存金，须进行生存金 领取，再进行退保； 三、退保时，还将扣除未偿还的保单贷款和利息、欠交保险费和利息； 保全规则—常见项目的保全规则 退保作业规则要点 投保人身故时退保， 由谁来作为申请资格人？应提交哪些资料？ 若投保人死亡，退保申请可由其继承人提出并签字同意，可委派一名继承人代表亲自至公司柜面申请退保，同时出示各继承人与投保 人的关系证明、公证材料、投保人死亡证明、户籍注销证明、火化或丧葬证明（死亡证明为主要证明，户口注销证和火化/丧葬证明为辅助证明，二者至少应提供其一）以及其他继 承人亲笔签字的授权委托书，并同意将退保金转入其中一名继承人的银行账户的声明 保全规则—常见项目的保全规则 一、申请资格人：投保人 二、申请时间：保险合同 效力中止之日起 三、应备文件： 1、保险合同原件 2、保全变更申请书（核保类） 3、最新个人资料告知书 4、投保人有效身份证件原件 5、被保险人（或其监护人）有效身份证 件原件或复印件，如被保人为无行为能力人和限制行为能力人，还需提供法定监护人证件原件及监护关系证明（系统记录的监护关系除外） 复效。。。。。。以下内容略