从防范非法集资看风险管理 万一 非法集资案发处置 开展全国性集中治理活动 什么是非法集资 非法集资 案例分析 如何防范打击非法集资 目 录 5-8月的集中治理 据处置非法集资部际联席会议通报，全国非法集资案发情况十分严峻。2014年非法集资案件更呈爆发式增 长，大案要案频发,非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数均大幅上升，已达历史峰值。 跨省案件133起，同比上升133.33%；参与人数逾千人的案件145起，同比增长 314.28%；涉案金额超亿元的364起，同比增长271.42%。 5-6月份防范打击非法集资宣传月活动 **省打击和处置非法集资工作领导小组、**保监局、**省分公司陆续下发关 于防范打击非法集资的文件 《关于开展2015年防范打击非法集资宣传月活动的通知》（国寿人险苏发【2015】172号）.gd 防范打击非法集资宣传月活动 时间： 2015年5 月10日至6月10日 宣传月工作重点： 1．突出重点，确保宣传活动扎实有效 2．教育宣传要深入到销售职场 3．宣传教育应灵活多样，要充分利用网络、微信等新 兴载体 4. 认真 组织全员签订《承诺书》活动 5.将宣传教育与风险排查有机结合 6．注重长效，建立常态的宣传防范机制 非法集资案发处置 防范打击非法集资宣传月活动 什么是非法 集资 非法集资案例分析 如何防范打击非法集资 防范打击非法集资 什么是非法集资 在最高人民法院发布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题 的解释》中，对“非法集资”有一个界定。即所谓非法集资，是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。 非法集资特征 非法集资表 现形式 未经有关部门依法批准 承诺在一定期限内给出资人还本付息 向社会不特定的对象筹集资金 以合法形式掩盖其非法集资的实质 非法集资危害 非法集 资危害 非法集资涉及罪名 非法集资案发处置 防范打击非法集资宣传月活动 什么是非法集资 非法集资案例 如何防范打击非法集资 防范打击非法集资 非法集资案例 部分保险从业人员利用工作便利获取客户信任，公开宣传一些非法集资项目，甚至约定介绍其他人加入可获取额外收益；集资者大都采取先支付利息、到期 支付本金或继续滚存的方式，给予或者承诺给予出资人高额回报。 非法集资案例 案例1. XX营销员非法集资案 2007年10月16日下午，营销员XX与集资群众发生冲突，并被 扭送至派出所。10月17日，XX因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安局刑事拘留。2008年8月12日，人民法院作出判决，.XX犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利两年， 并处罚金十万元。 经查，2005年3月至2007年10月期间，XX利用公司精英营销员身份和受害人的信任，谎称公司的“国寿鸿鑫”险种是吸收存款投资于国家重点工程，期限为1个月 到1年不等，每期利息为4%到20%，涉及金额数百万元。 万一 。。。。。。以下内容略