伴随着国内经济的稳步增长，高净值人群数量亦快速同步增长。中国现已成为 全球仅次于美国的高净值家庭数量排名第二多的国家。对于现阶段的高净值人群来 说，如何合理配置资产、发掘新的价值增长点将是未来财富保值增值的主线。高净 值人群对理财的需求越来越大，同时也带动了国内理财行业的发展，这为第三方理 财机构在中国内地的发展提供了良好的契机。随着国家进一步开放，境外越来越多 的理财机构进入国内理财市场。香港DR理财公司成立于2001年，香港总公司拥有 香港政府颁发的多个牌照，公司自2006年开始进入国内理财市场，公司的目标客 户为高净值群体。香港DR理财公司作为一家新进入内地的理财顾问公司，以总公 司及其分公司在内地的发展战略作为研究课题，本论文就境外理财顾问公司进入中 国市场如何定位发展战略和实施战略具有一定的参考借鉴价值和学术价值。 本文首先阐述了选题的背景及研究意义，介绍了国内外在发展战略方面的研究 现状，然后简单介绍了战略管理的相关理论及国内理财行业的发展趋势，接着通过 采用多种分析方法分析香港DR理财公司在国内的发展战略所面临的问题。这些分 析方法包括：运用宏观环境分析（PEST）分析了理财行业的宏观环境；运用波特五 力模型分析了理财行业的环境；运用战略群组分析了香港DR理财公司的竞争对手 的优势和劣势；运用EFE矩阵分析了香港DR理财公司面临的外部机会和威胁。本 文接着对香港DR理财公司的内部环境进行了分析，使用IFE矩阵分析了公司的内 部因素，并对内部的机会和威胁进行了赋权分析。最后，本文使用SWOT优劣势分 析模型对香港DR理财公司的优势、劣势、机会、威胁进行了分析，建立了QSPM定 量战略计划矩阵表，得出公司应在国内市场实施差异化竞争策略。 本文在最后章节介绍了香港DR理财公司在国内市场的定位及发展战略，提出 在短期发展战略目标的实现阶段，香港DR理财公司应采用指挥型、增长型和合作 型模式结合的方式，达到实现短期发展战略目标的任务。而公司的中长期战略以文 化型、合作型和变革型为主，建立良好的企业文化，对组织机构及企业文化都应作 相应的改变，以支撑公司未来战略的实施。本文对公司在国内发展战略的实施和控 制提出了专门针对市场营销、人才培养及挽留、财务管理的策略。其中市场营销策 略主要有加强合作、改进营销策略、集中资源发展细分市场策略；其中人才策略主 要有人才招聘策略、人才挽留策略、各类人才培养策略、特殊人才策略；其中财务 策略主要有降低总成本提高盈利策略、客户的收益分配策略。 关键词：私人理财；DR理财公司；发展战略；战略分析 DR理财公司发展战略研究 I Abstract Withthesteadygrowthofthedomesticeconomy,thenumberofhigh-net-worth peopleinChinaisgrowingrapidly,andithasbecomethesecondlargestnumberofhigh- net-worthhouseholdsintheworldaftertheUnitedStates.Forthecurrenthigh-net-worth people,howtorationallyallocateassetsandexplorenewvaluegrowthpointswillbethe mainlineforfuturevaluepreservationandappreciation.People'sdemandforfinancial managementisgrowing,anditalsodrivesthedevelopmentofthedomesticwealth managementindustry,whichprovidesagoodopportunityforthedevelopmentofthird- partyfinancialinstitutions.Withthefurtherdevelopmentofthecountry,overseas financialinstitutionsbegantoenterthedomesticfinancialmarket.HongKongDR BankingCompanywasestablishedin2001.TheHongKongheadofficehasmultiple licensesfromtheHongKonggovernment.Thecompanyhasenteredthedomesticwealth managementmarketsince2006.Thecompany'stargetcustomersarehighnetworth groups.Asanewfinancialadvisorycompany,HongKongDRWealthManagementCo., Ltd.hasacertainpracticalsignificancetostudyhowtofurtherpromotethecompany's domesticbusinessdevelopment. Thispaperfirstexpoundsthebackgroundandresearchsignificanceofthetopic, introducestheresearchstatusof overseasdevelopmentstrategies,andthenbriefly introducestherelevanttheoriesofstrategicmanagementandthedevelopmenttrendof domesticwealthmanagementindustry,andthenanalyzesHongKongthroughvarious analysismethods.ThedevelopmentstrategyandproblemsfacedbyDRWealth ManagementCompanyinChina:UsingPESTtoanalyzethemacroenvironmentofthe wealthmanagementindustry;usingthePorterFiveForcesmodeltoanalyzethe environmentofthewealthmanagementindustry;usingthestrategicgrouptoanalyzethe competitorsofHongKongDRBankingCompanyStrengthsandweaknesses;usingEFE toanalyzeexternalopportunitiesandthreatsfacedbyHongKongDRcompanies.ThenI analyzedtheinternalenvironmentofHongKongDRBankingCompany,analyzedthe internalfactorsofthecompanyusingIFE,andanalyzedtheinternalopportunitiesand threats.ThenuseSWOTtoanalyzetheadvantages,disadvantages,opportunitiesand threatsofHongKongDRBankingCompany,andestablishaQSPMtable,whichshows thatthecompanyshouldachievedifferentiatedcompetitionstrategyinthedomestic market. ThisarticlebrieflyintroducesthepositioninganddevelopmentstrategyofHong KongDRwealthmanagementcompanyinthedomesticmarket.Itisproposedthatinthe realizationphaseoftheshort-termdevelopmentstrategy,HongKongDRwealth managementcompanyshouldadoptacombinationofcommand,growthandcooperation Abstract II modetoTaskstoachieveshort-termdevelopmentstrategygoals;medium-andlong-term strategiesaremainlycultural,cooperative,andtransformational,andestablishagood corporatecultureanizationsandcorporateculturesshouldbechangedaccordinglyto supportthecompany'sfuturestrategyimplementation.Italsoputsforwardstrategiesfor marketing,talentcultivationandretention,andfinancialmanagementforthe implementationandcontrolofthecompany'sdomesticdevelopmentstrategy.Marketing strategiesmainlyincludestrengtheningcooperation,improvingmarketingstrategies,and concentratingresourcestodevelopsegmentedmarketstrategies;talentstrategiesmainly includetalentrecruitmentstrategies,talentretentionstrategies,andvarioustalenttraining strategies;financialstrategiesmainlyincludereducingtotalcostsandincreasingprofit strategies,andCustomerrevenuedistributionstrategy. Keywords:privatewealthmanagement;DRwealthmanagementcompany; developmentstrategy;strategicanalysis DR理财公司发展战略研究 1 目录 导论········1 一、选题背景及研究意义···············1 二、国内外研究现状···1 三、研究内容与方法···4 第一章理论基础········7 第一节战略管理理论·····7 一、经典战略理论阶段7 二、竞争战略理论阶段7 三、九十年代后的战略管理理论······7 第二节理财行业发展理论·················8 一、个人理财市场潜力8 二、国内理财行业的发展趋势·········8 第二章公司外部环境分析··········12 第一节宏观环境分析···12 一、政治与法律环境·12 二、经济环境···········13 三、社会环境···········15 四、技术环境···········16 五、宏观环境分析小结················17 第二节行业环境分析···17 一、现有竞争者········17 二、潜在的竞争者····19 三、替代者··············19 四、客户的讨价还价能力·············19 五、供应商的讨价还价能力··········20 第三节市场竞争环境分析···············20 一、理财行业战略群组分析··········21 二、竞争对手分析····21 第四节外部因素评价矩阵分析·········22 一、外部的机会和威胁因素··········23 二、各因素赋权分析·24 第三章公司内部环境分析··········26 第一节公司内部资源分析···············26 一、公司内部资源分析················26 二、公司内部资源构建中的问题分析················27 第二节公司能力分析···28 目录 2 一、组织能力···········28 二、员工的薪酬激励机制·············29 三、流程管理能力····29 第三节内部因素评价矩阵分析·········30 一、内部的优势和劣势因素··········30 二、各因素赋权分析·31 第四章公司战略定位与选择·······33 第一节SWOT分析······33 一、优势分析···········33 二、劣势分析···········34 三、机会分析···········34 四、威胁分析···········35 第二节战略选择、定位和目标·········36 一、DR理财公司层战略选择·········36 二、定量战略计划矩阵分析··········37 三、DR公司战略定位38 四、战略目标···········39 第五章公司战略实施分析··········41 第一节DR公司战略实施模式和组织结构分析·······41 一、DR公司战略实施模式分析·····41 二、DR公司组织结构分析············42 第二节DR理财公司战略实施策略分析················43 一、企业文化构建策略················44 二、市场营销策略····45 三、人才策略···········45 四、财务策略···········48 结论······50。。。。。。