2020年预约生效日 实务指引 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 保险资料下载门户网站 献 预约模式 传统预约生效日模式 鑫单宝预约模式 万能账户余额预约生效日模式 预约方式 10月16日起开放无纸化投保方式受理承保，不支持纸质等其他方式进单。 无纸化 投保 销售条线需严格遵守监管规则及业务实务要求，杜绝出现代客户签名、投保信息投保日期不实、人为压单延期提交等情况，保证业务真实合规； 科技和运营等部门要做好销售支持保障，提高承保效率和质量。 可预约生效日产品 75款 可组合万能账户 291-鑫尊宝A 292-鑫尊宝C 293-鑫尊宝庆典版 传统预约生效日模式 传统预约生效日 通过国寿e店无纸化投保进行预约， 主附险指定为2020年1月1日生效，万能保单正常生效。 预约规则 所缴保费不享受预交保费的收益。 万能险初始保费划入万能账户，剩余保费作为八版主附险首期保费全部进入暂收费账户，在“暂收保费”科目核算，在12月31日转入八版，八版主附险保单生效,并确认为“保费收入”。 针对传统预约模式的，预约生效保单需在2019年12月29日24点之前收费成功，若在此时点前不能收费成功的，不允许再继续收费，而需要进行要约撤销操作。要约撤销后，该业务可按照正常流程进行重新投保。 录入操作指引 在设置环节完成是否指定生效日的选择。 录入完设置界面信息，下一步进入授权环节前，系统会展示预约生效日特别约定。 其他环节操作步骤无变化。 特别约定展示 2020年特别约定一： “本人申请将本次投保的【八版主险险种名称】及其附加险生效日指定为2020年01月01日； 本人同意在2020年01月01日前交齐【八版主险险种名称】及其附加险的首期保险费，否则本保险合同不生效。” 合同页特别约定 电子保单备注栏特别约定 鑫单宝预约模式 鑫单宝预约生效日 已购买广发鑫单宝理财产品的客户，允许使用鑫单宝预约模式通过国寿e店无纸化投保进行预约投保。 预约规则 鑫单保预约生效日模式下客户投保的保费额度不得高于客户已购买鑫单宝的理财额度。 客户需针对每份预约保单，单独在购买理财的广发卡中存入50元，作为万能账户的保费。 通过鑫单宝预约模式的，主附险指定为2020年1月1日生效，万能保单正常生效。 通过购买鑫单宝理财产品预约生效日的，投保人需与鑫单宝理财购买人为同一人，保单首期交费形式为银行转账，交费账户需为鑫单宝理财产品对应的广发银行账户。 录入操作指引 在设置环节完成是否指定生效日的选择。 选择鑫单宝，系统调取购买过鑫单宝的广发银行账号。 选择账号后系统会显示银行卡余额（鑫单宝金额）。 2020年特别约定一： “本人申请将本次投保的【八版主险险种名称】及其附加险生效日指定为2020年01月01日； 本人同意在2020年01月01日前交齐【八版主险险种名称】及其附加险的首期保险费，否则本保险合同不生效。” 特别约定展示 合同页特别约定 电子保单备注栏特别约定 注：没有附加险，不打印“及其附加险” 万能账户余额预约生效日模式 万能账户余额预约生效日 对于已有老万能险种的客户，当老万能账户余额不小于预约生效日的新单首期保费（包括主险+捆绑万能保费之和）+老万能划转后账户最低价值时，可通过国寿e店无纸化投保使用老万能保单账户余额缴纳预约生效日的新单首期保费。 291 290 鑫尊宝A 鑫尊宝B 可使用余额预约 的13款 老万能账户 263 264 265 266 268 270 272 273 278 286 287 预约规则 老万能账户余额不可小于预约生效日的新单首期保费（包括主险+捆绑万能保费之和）+老万能划转后账户最低价值。 使用老万能保单账户余额缴纳预约生效日的新单首期保费。当单独购买主险时，主险保费由老万能账户于2019年12月31日划回八版系统并确认保费，主险于2020年1月1日生效。 当购买主险并捆绑万能产品时，万能保单由老万能账户扣费确认保费并在次日正常生效；主险保单于2019年12月31日由老万能账户划回八版并确认保费，并于2020年1月1日生效。 录入操作指引 在设置环节完成是否指定生效日的选择。 在设置环节进行既往万能账户信息的选择。 录入操作指引 录入完设置界面信息，下一步进入授权环节前，系统会展示预约生效日特别约定。 其他环节操作步骤无变化。 特别约定展示 2020年特别约定二： “本人申请将本次投保的【8版主险险种名称】及其附加险产品生效日指定为2020年01月01日； 本人申请将本人名下的【老万能险种名称】（保险单号：******）账户金额***元于2019年12月31日领取，并作为首期保费转入本次投保的【8版主险险种名称】及其附加险，在本保险合同收到首期保险费时，【老万能险种名称】（保险单号：******）账户金额对应减少。 本人同意在2020年01月01日前不对用于指定交费的【老万能险种名称】保单做退保、部分领取、变更投保人、保单转移等影响权益所属的操作。 本人同意在2020年01月01日前交齐【8版主险险种名称】及其附加险的首期保险费，否则本保险合同不生效。” 电子保单备注栏特别约定 合同页特别约定