说说投资那点事儿 银行 保险 证券 信托 目录 课程内容 什么是理财 哪里能理财 理财的目的 理财的范围 理财的三个环节 多少钱可以开始理财 如何进行资产配置 理财的两个好习惯 说起“投资”大家首先想到的是什么？ 人这一辈子要想有钱，无非通过两个途径： 工作是 你为钱而做 而理财是 钱为你工作 工作 理财 and 什么是理财 01 目录 什么是理财 理财 是理一生之财 理财 可以抵御通货膨胀对财富的侵蚀 理财 应尽早开始 理财 应从风险管理开始，风险管理比追求收益更重要 理财的概念 理财就是将资金做出最明智合理的安排和运用，使金钱产生最高的效率和效用，从而实现人生的愿望。 一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。 理财 原则 攒钱 生钱 护钱 以管钱 为中心 什么是理财 通俗的说： 理财的最终目的： 确保财务安全 追求财务自由！ 哪里能理财 02 目录 哪里能理财 哪里 能 理财 目前国内能够为客户提供理财服务的机构主要有银行、证券公司、投资公司、经济管理公司等。 理财的目的 03 目录 理财的目的 要清楚自己的财务资源有哪些 要对自己的生活目标有清醒的认识 要保证所有的计划不会冲突，协调起来都能够实现 财务 资源 生活 目标 统一 协调 理财的目的，不在于要赚很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好(所以说理财不只是有钱人的事，工薪阶层同样需要理财)，善于计划自己的未来需求对于理财很重要。 三个核心： 理财的目的 核心内容就包括保险计划、投资计划、教育计划、所得税计划、退休计划、房产计划。用现金流的管理把所有的计划综合在一起，协调所有的计划，并让所有的计划都能够满足你的现金流，这就是个人理财的核心内容。 理财的范围 04 目录 包括薪资、佣金、工作奖金、自营事业所得、遗产、分红等 包括利息收入、房租收入、股利、资本利得等 工作 收入 理财 收入 理财的范围 赚钱——收入 包括衣食住行育乐医疗等家庭开销 包括贷款利息支出、保障型保险保费支出、投资手续费用支出等 生活 支出 理财 支出 理财的范围 用钱——支出 01 02 03 理财的范围 存钱——资产 理财的范围 消费 负债 投资 负债 自用资 产负债 如购置自用资产所需房屋贷款与汽车贷款 如融资融券保证金、发挥财务杠杆的借钱投资 如信用卡循环信用、现金卡余额、分期付款等 自用资产负债 投资负债 消费负债 借钱——负债 01 02 03 所得税节税规划 财产税节税规划 财产税节税规划 理财的范围 省钱——节约 该项目前境外较多采用