Sheet1 个人TD235工作模式梳理 T+D模式 D+T模式 时间 沟通内容 所用工具 面谈时间 预计达到效果 沟通内容 所用工具 面谈时间 预计达到效果 第一次见面 第二次见面 第三次见面 说明： 1、此表用于客户沟通之前的准备工作梳理，根据顾客情况，选择所用模式，已经做了保单托管可以选择T+D模式，还没有进行托管，可以选择D+T形式。填写此表的目标是分布梳理顾客的沟通的目标及所用工具、预计达到的效果。 2、沟通内容按照DOSM服务模式，可以选择身份介绍、需求分析、保障规划、缺口测算、方案呈现等 3、所用工具可以选择讲解风险管理金字塔、盈余公式、产品计划书、费率表、公司介绍单页等 4、面谈时间课填写**年**月**日，沟通多长时间。 5、预计达到的效果例如：沟通身份介绍和需求分析，认可中介和