—习近平 中国梦 伟大始于梦想—当代中国梦 “实现中华民族伟大复兴，就是中华民族近代以来最伟大梦想” 百姓梦—财富管理金字塔 新“三座大山” 教育、养老、婚嫁 家庭债台高筑 30%家庭财务不堪一击 随着改革开放富起来的富人，对财富的追求已从“创造财富”转向“财富安全与财富传承”。 如何以风险最低的方式保有和传承财富？ 如何在财富传承过程中体现传承者的意志，即：“所有权”、“控制权”、“受益权”？ 富人梦—财富安全与传承 客户 通过购买产品满足自己的需求 销售队伍 通过销售产品取得收入并体现个人价值 公司 通过产品实现公司经营目标 产品 产品至上—梦享成真 特别的爱给特别的你 特别的节日特别的回馈 不保本 较灵活 收益不稳定 短期交易为主 保本（银行理财除外） 较灵活 收益极低 短期交易为主 保本 较灵活 收益稳健较高 长期持有为主 不保本（刚性兑付） 较灵活 收益稳健较高 1年为主 门槛极高 银行 保险 信托 证券 期货 基金 梦享双赢—独一无二的储蓄理财保险 储蓄 · 保险 一拍即合 无可替代 46天 成功经验借鉴 1.6万 人均产能 50万以上大单件数 总保费 6.2亿 17.8万 106件 1000万 保费王：王振云 银保彪悍战果 35 其他年金 缴费期 强制返现期 返现早 进账户 不进账户 保额（生存金）低 流动性受限（134号文） 存不住钱 35 幸福源逸享 缴费期 强制返现期 60 灵活支配期 自由支配＋大额资金存储 返现极高 成功经验分析 交完及回本 底线思维：最大程度减少损失可能性 ①年金：监管无死角 ①安全：快速回本 ②收益：顶格+复利 ②鸡肋：强制返还功能 减保前期受限：20%/年，后期功能丧失 活期变定期，灵活度大打折扣 顶格利率设计 较长时间本息持续复利，利益对比优势足 运作前期退保/减保 返还不受支配，利益增长变慢 逸享的优势与不足 ③灵活：较晚返现 返现前自由做主 前期可减保运作，流动性强 ③非主流：无账户匹配 无专门账户匹配，与同业主流形态差距大 单账户VS同业双账户 3.5%>4.025% 成立！ 锁利才是王炸