如何利用保障需求卡转换客户 2020年 保障需求分析卡全面升级 给你一份行动指引， 帮助更多的家庭拥有一份安心 保障需求分析卡内容介绍 亮点一 给予拜访客户的温馨契机——致客户一封信。 亮点二 围绕司庆20周年主题，展现中信保诚人寿20年发展历程。 亮点三 亮点四 引入当今热门话题和标准普尔的理念导入。 从顾问式行销销售引入家庭保障及养老、教育的需求检视 亮点五 公司优势服务全方位展示，体现公司品牌优势 Part. 1 挑保险前先看什么？ 看公司——信用级别、口碑、产品、资历、背景 看代理人——专业度、诚信度、长久性 看服务——理赔、紧急救援服务、绿色就医通道等 介绍公司 中信集团介绍 借助图片和实力数据展现中信集团综合实力 英国保诚介绍 介绍中信保诚人寿20周年大事记 可以从公司成立、寰宇卡、通俗化保单、传家品牌、理赔时效、风险评级等切口谈公司； 可以从工人保单、儿童保单、门到门服务、泰坦尼克号理赔、一二战理赔讲解百年传诚的故事。 建议参考课程： 工具篇《走进中信保诚人寿（新版公司介绍）》 在买保险之前， 我们需要了解的事情，比买产品更重要 【寿险产品的整体概念】 如何选择保险人和保险公司 内部培训材料 严禁外传及印刷使用 公司实力 服务品质 契约精神 如何选保险产品=购买+服务+理赔 购买 服务 理赔 Part. 2 什么是真正的规划？ 规划的流程 在买保险之前，目标额度规划最重要 医疗保险配置的原则 保费、保额、家庭财务规划占比 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 不要着急买产品，先了解清楚流程 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 您清楚多少额度能满足您家庭未来的长期需求吗？ 您对医疗的需求有哪些？希望通过医疗保险解决您哪些担忧？-不是简单的购买一份所谓的50万重疾就叫买保险。 您在看病时需要多少费用给予支持？您在生病期间需要哪部分的费用支持？多少额度真的够您未来的使用？ 为什么是这个金额？-很多客户误以为50万就够了。往往不做深入了解就着急让代理人做份电子版做价格参考 您自己和家人的社会保障有哪些？你了解自己的权益吗？起付线和封顶线？ 除了这些社保，您还享受哪些额外的补助报销？公司团险？其它？ 一旦发生重疾，这四部分的费用，哪一部分你最不想动用？个人储备、社会保险、商业保险、补充医疗 除了医疗保险外，您对以下哪些家庭费用非常在意和关注？（意外风险、老人赡养、孩子教育费用、未来养老费用等）为什么您对这些非常看重？觉得需要花多少钱来准备？现在开始准备了吗？已经准备了多少？为什么？