找对方式，让投保与承保更快捷 关于投保前的那些事儿 基本投保规则 投保人 被保人 身故受益人 本人、父母 子女、配偶 超出以上四种关系，自核不通过，其中类似好朋友、男女朋友一律拒保，其他亲属关系或有抚养关系者需核实了解是否有可保利益 未成年人 成年学生 孕妇孕期 家庭主妇 退休人员 下岗、无业、待业 保额=真正的经济利益额 是被保险人死亡带来的经济损失（以年龄和劳动收入计算的量化金额） 例：房租不会因被保人的死亡而贬值，因此不算为计算保额的收入 标体 次标体 有些客户身体状况已经不符合保险公司承受风险的能力，次标体客户需要做相关的核保结论 如实告知规则 原则一： 1年内的门诊（服药，门诊小手术和其它门诊治疗） 3年内做过医学检查（包括健康体检） 5年内有过住院 原则二： MIT投保书08项中提到的所有疾病，无论是多少年前发生的，都需要告知 原则三： 如附加投保人豁免险，则投保人健康异常也需要做如实告知 投保时须如实告知： 投保前咨询渠道 登陆口袋E 工作台 常用工具 E问易答 去提问 输入 “查询内容” 菜单选 “投保” 点击 “解决” 渠道1一E问易答： 支持核保查询类型： 首推！！ 7X24小时解决你的核保问题 新契约核保问题：承保前契约类、核保类的问题 渠道2一核保室咨询（工作日8:45—12:00/13:30—17:30）： 电话：驻点核保电话、核保值班电话（工作时间内） 微信咨询（工作时间内） 具体保单情况咨询需要提供 有效 无效 X 投保前材料准备 根据不同客户的年龄、身份、国籍情况适用以下证件 ： 出生证、户口簿、身份证、护照、军官证、港台同胞通行证 1080单证、外籍人士问卷、税收声明 完整病历本 检查报告检验报告 体检报告 病理报告 出院小结 有病史的客户，建议用1080单证形式投保，一开始就将病史资料提交，节约时效，（6月掌上保将上线直接拍照上传病史资料的渠道） 如有因疾病被延期、拒保过的客户，更应该用1080单证将病史资料前置提交，预防后期不下发健康函 注 投保后需要做什么 查询投保单审核进度 方法一：口袋E行销查询 方法二：E问易答查询 查询方式： 投保单号：A06XXXXXXXXXXX 投保书条形码：1080XXXXXXXXXX 注意事项：1、查询格式必须准确； 2、标点符号必须是冒号 时效：E化问题件3自然日回销，健康函、体检函、财务函、契调函一律5日内回销 问题件/函件回销 口袋E→工作台→展业销售→新契约函件→选择未处理问题件列表 说明：状态查询时，记得点击右上角的查询按钮 代理人回销路径：