2019年卓越部课培训 合规经营 守土有责 目 录 CONTENTS 1 合规概述 2 部课经理管理职责 3 应知应会管理制度 4 重大风险及严重违规案例 5 常规违规案例提醒 合规概述 第一章 部课经理管理职责 应知应会管理制度 重大风险、严重违规案例 常规违规行为提醒 合规概述 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 合规的定义 监管硬性要求：保监会下文要求保险公司倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。 外部环境倒逼：宏观经济下行，全国各地非法集资、传销经济案件日渐暴露，非法集资案件呈快速上升态势。由于非法集资、传销虚构的高额回报，使得公司代理人容易误入歧途。 合规的背景 成为部课经理后，合规重要性更加凸显 对个人 对公司 在座的各位即将完成团队管理者的转变，合规对各位新的角色意义重大： 1 0 0 0 0 0 0.. 合规 基础 人事 品质 业绩 活动率 出勤率 人力发展 。。。 有合规才有持续经营的资本、才能真正掌控本应属于你的一切。 晋升 续期 作为团队长，必须对制度有敬畏之心！ 合规对部课经理意味着什么？ 部课经理管理职责 第二章 部课经理管理职责 应知应会管理制度 重大风险、严重违规案例 常规违规行为提醒 合规概述 作为主管， 只需管理一个营业组/展业区 作为部课经理， 还肩负整个团队的管理职责 合规经理管理职责 超强执行力 需及时、正确传达公司的各项管理制度。 履行管理职责 落实“人盯人”管理动作，层层管控，随时关注大家的日常经营活动，如存在违规行为，要求、监督及时整改。 主动上报处罚 针对多次提醒无整改，屡次违规的情况，需及时上报公司进行处罚。 品质管理办法连带处罚明确各级主管管理责任 辖下代理人品质处罚扣5分以上，将向上两级连带主管扣款。 营销系列 区拓系列 部课经理直辖人员违反品管规定，部课经理负主管及部课经理两项管理责任。 高度关注重大风险，两非案件管理责任追究 根据个人寿险业务人员品质管理办法（2018版）： 辖下代理人发生销售、推荐非平安的金融产品（注：本办法所称非平安金融产品，是指非平安集团直接或间接控股的公司所开发、销售的证券、基金、信托等纯理财性质的金融产品），或组织销售、推荐非平安金融产品等行为的，各级主管按下表追究相应管理责任： 部课日常合规管理要求 落实一人一讲一会一评，做好内部风险管控 一讲 一会 一评 一人 每部课1位合规专员 协助部经理/课长完成各项合规工作