吸活期：账户升级吸金 管理资源网保险资料下载 门户网站 1. 建行：您好！我看您账户上还有不少活期，现在存活期的利率只有0.3%，很不划算哦！您在我们行办“账户升级”了吗？ 客户：什么升级啊？好像还没有哦！ 2. 建行：简单说就是把活期按定期存，存的时间越长，金额越大，给您的收益也就越高，平均收益是您在其他银行存活期的5.16倍呢！不仅方便随时支取，而且跟存款是一样安全的。 客户：这么好？那给我办一下吧！ 3. 建行： ① 这个服务（产品）只有我们建行有，别的地方找不到。 ② 如果您在其他银行还有资金的话，建议存到我们建行来。 客户：好呀，那谢谢啦…… 针对客户行外活期的“吸金三句话” 管理资源网保险资料下载 门户网站 理财产品转化存款话术 近几年利率一降再降，理财产品虽然期限灵活，但是长期来看，收益水平会持续下行。 建议您可以把到期资金存成大额存单或定期存款 虽然目前看起来他们收益水平没有理财产品高，但是会更安全：保本保息，还受存款保险制度保护，关键是它能够锁定未来的中期收益，万一提前用钱也可以提前支取。收益、安全和流动性等三方面都很合适您！ 步骤一：邀约——产品到期或资金到账客户 您好！我是建设银行______支行的客户经理______，我们网点的地址在_________，您来过我们这里。 打这个电话是提示您的_______产品还有____天到期，提醒您来做个衔接。 您可能已经感觉到了，最近一段时间整体的利率水平都在持续走低。这次过来，咱们讨论一下如何找到一些新的产品，预防利率继续下行的风险，锁定长期收益。 这次沟通大约需要15-20分钟的时间，不知您明天上午10点方便吗？我明天10点到11点有时间，如果方便咱们要不就明天10点见？我帮您留个车位。” 建行提供的“科学资产配置方案” 1. 短期资金：保证灵活，升级收益 2. 中期避险资金：安全第一，兼顾收益 3. 中期担险资金：适度配置，科学投资 4. 长期资金：抵御降息，锁定长期 资产配置模型话术 之前您买过好多的产品，我先帮您把这些产品分分类，第一个抽屉装的是您的活钱，这部分自己是随时要用，放活期不划算，所以我们帮您升级收益。 第二个抽屉放的是您的定期和理财产品，这部分资金您买的其实是个踏实和安全，因为理财并不足以帮您发家致富，想要有超额收益您需要用投资实现。 其实您一直把大多数钱放在理财产品中也是迫不得已，因为没有什么既好又安全的投资渠道，您一直做理财的问题其实是面对降息的通道利率一降再降如何锁定长期收益，财富不缩水的问题，很多客户在近期都选择了这种新的投资方式，我和您介绍一下！ 长期资产与应急账户：保险组合套餐 时间 家庭财富 ← 利率下行的风险 ← 罹患重疾的风险 ← 发生意外的风险 从锁定收益角度配置养老险的逻辑基础：降息 空间维度：降息要降到什么程度？ “您可能已经感觉到了，最近一段时间无论是理财还是存款，收益率都在持续走低，这是最几年央行持续降息带来的结果。” “在您的家庭财富的安排上一定会留一部分的安全备用金，这些“家底”就是可能未来几十年都不会用的资金，最需要解决长期收益最大化的问题了！” “现在发达国家和地区的利率大多降到了1%以下，面对未来的不确定性，现在最需要做的事情就是对您的长期资产进行提前规划，您说对吗？” “目前在能够帮您在未来长时间内锁定较高的回报水平的理财方式中，期交保险是唯一的选择。” 期交定期寿险的观念引导。