抵制非法集资 警惕诈骗陷阱 目录 目录 非法集资概念 非法集资： 根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为 一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资； 有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格 二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。 三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。 四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。 非法集资的特点 非法集资的特点——三大新特征 一是非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化。 二是多种犯罪行为相互交织。犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起，采用传销手段首先对集资人员进行洗脑，许诺种种优惠条件和获利模式，然后再引诱集资，层层下套。一般在集资初期，犯罪分子往往积极“兑现”回报承诺，骗取信任，吸引更多的人踊跃加入，集资规模迅速呈几何级放大。 三是非法集资宣传不惜血本，利用媒体造势。如聘请明星代言，在一些媒体上刊登专访文章，利用报道宣传不法企业的“业绩”；将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠；雇佣业务员窜入社区散发传单，传播集资信息；举办各种活动，并在现场兑现红利，让参与人员先尝到甜头，为非法集资活动宣传“现身说法”。 当前非法集资的特点 “频发、高发” “活动隐蔽、花样翻新、跨区域犯罪” “防范难、识别难、处置难” 目录 “总量大”、“花样多” 借着“民营银行”等当前热门话题为突破口。 借 支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。 一些非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资 虚假的理财产品 虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金 非法集资的新兴手段 “总量大”、“花样多” 以境外投资、高新科技开发为旗号，设立虚假网站，发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金。 推销纪念币、邮票等收藏品，并承诺在 今后会高价回购 以“养老地产”的名义 邀请加盟投资等 非法集资的新兴手段 “总量大”、“花样多” P2P网贷平台 P2P平台经营者，发布虚假借款标的，采取借新还旧的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金，卷款潜逃。 P2P平台没有尽到借款人身份真实性的核查义务，甚至默许借款人在平台上以多个虚假身份发布大量虚假借款信息，用于投资房地产、股票、期货等，有的甚至直接放高利贷赚取利差。 一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池 非法集资的新兴手段。