A Thesis Submitted to Ningbo University for the Master’s Degree
Study on the Business Transformation of KL Trust
Company Based on Strategic Perspective
Candidate：Zhang Song
Supervisors：Associate Professor Ying Zhifang
Faculty of Business College
NingboUniversity
Ningbo315211，ZhejiangP.R.CHINA
June 25，2018
独 创 性 声 明
本人郑重声明：所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工
作及取得研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方
外，论文中不包含其他人已经发表或撰写的研究成果，也不包含为获得
宁波大学或其他教育机构的学位或证书所使用过的材料。与我一同工作
的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中做了明确的说明并表示了
谢意
若有不实之处，本人愿意承担相关法律责任
签名：___________日期：____________
关于论文使用授权的声明
本人完全了解宁波大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校
有权保留送交论文的复印件，允许论文被查阅和借阅；学校可以公布论
文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文
（保密的论文在解密后应遵循此规定）
签名：___________导师签名：___________ 日期：____________
- IV -
目录
1 绪论 ........ 1
1.1 选题的背景与意义 ... 1
1.1.1 选题的背景 ........ 1
1.1.2 选题的意义 ........ 1
1.2 研究主要内容、方法与思路2
1.2.1 研究主要内容 .... 2
1.2.2 研究方法2
1.2.3 研究思路3
1.3 论文的难点和创新点 ........... 3
1.3.1 论文的难点 ........ 3
1.3.2 论文的创新点 .... 3
2 理论及相关研究 . 5
2.1 战略管理理论 .......... 5
2.1.1 SWOT分析 ......... 5
2.1.2 对标分析5
2.2 信托理论及相关研究 ........... 6
2.2.1 信托内涵和功能6
2.2.2 信托业务转型相关研究 . 6
2.2.3 信托风险与监管相关研究 ......... 7
2.3 本章小结 ...... 7
3 KL信托公司业务转型必要性分析 .......... 9
3.1 中国信托行业发展现状 ....... 9
3.1.1 中国信托行业总体情况 . 9
3.1.2 行业所处资管市场环境 ........... 10
3.1.3 中国信托行业监管环境 ........... 11
- V -
3.2 KL信托公司发展现状 ........ 12
3.2.1 KL信托公司基本情况 .. 12
3.2.2 KL信托公司经营情况 .. 14
3.2.3 KL信托公司业务开展情况 ...... 15
3.3 KL信托公司对标分析 ........ 19
3.3.1 标杆信托公司及指标选取 ....... 19
3.3.2 发展水平分析 .. 20
3.3.3 盈利能力分析 .. 21
3.3.4 业务结构分析 .. 23
3.4 KL信托公司当前业务发展存在的问题及其成因分析 ........ 24
3.4.1 传统业务为主，创新不够 ....... 24
3.4.2 收入结构脆弱，营销薄弱 ....... 24
3.4.3 缺乏具有核心竞争力的业务模式 ........ 25
3.5 本章小结 .... 26
4 KL信托公司业务转型的战略分析与方向路径选择 ...... 27
4.1 KL信托公司业务转型的SWOT分析 ......... 27
4.1.1 优势分析 .......... 27
4.1.2 劣势分析 .......... 29
4.1.3 机会分析 .......... 30
4.1.4 威胁分析 .......... 35
4.2 KL信托公司业务战略转型思路 ..... 35
4.2.1 KL信托公司战略目标 .. 35
4.2.2 KL信托公司业务转型思路 ...... 36
4.3 KL信托公司业务战略转型方向及路径 ...... 37
4.3.1 资产证券化 ...... 37
4.3.2 私募股权投资 .. 37
4.3.3 家族信托 .......... 38
4.3.4 养老信托 .......... 39
4.3.5 慈善信托 .......... 40。