文本描述
原创性声明
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本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进
行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何
其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡
献的个人和集体，均已在文中以明确方式；标明。本声明的法律责任由本人．．．
承担。
谈重作者饕名：日ｍ：／／．ｋｔ
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关于学位论文使用授权的声明
本人同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的印刷件和电子
版，允许论文被查阋和借阅；本人授辍山东大学可以将本学位论文的全部
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（保密论文在＿密后应纖守此規定）
论文作者签名导师签名
山东大学硕士学位论文
目录
懸１
ＡＢＳＴＲＡＣＴ３
第１章绪论１
Ｕ研究背景和选题意义１
１．２研宄现状３
１．３研宄思路与方法４
１．４研究创新与不足５
第２章商业银行操作风险及其风险防控的理论概述７
２．１商业银行操作风险管理理论７
２．２商业银行操作风险管理要求及工具１０
第３章商业银行操作风险管理存在的问题１２
３．１人员风险１２
３．２内部程序类风险１３
３．３系统风险１４
３．４外部事件风险１６
第４章商业银行操作风险管理案例分析１９
４．１银行客户存款丢失事件１９
４．２Ｑ银行金融诈骗案２１
４．３基于Ｚ银行的操作风险管理分析２２
第５章商业银行操作风险防控优化与完善对策２７
５．１培育正确的企业文化２７
５．２构建良好的操作风险管理流程２９
５．３加强对商业银行的监管３１
５．４加强员工队伍建设，提高员工素质３３
＾３６
３７
致谢４０
山东大学硕士学位论文
ＣＯＮＴＥＮＴＳ
ＣｈｉｎｅｓｅＡＢＳＴＲＡＣＴ１
ＥｎｇｌｉｓｈＡＢＳＴＲＡＣＴ３
Ｃｈａｐｔｅｒ１ｉｎｔｒｏｄｕｃｔｉｏｎ１
１．１Ｒｅｓｅａｒｃｈｂａｃｋｇｒｏｕｎｄａｎｄｓｉｇｎｉｆｉｃａｎｃｅ１
１．２ＲｅｓｅａｒｃｈＳｔａｔｕｓ３
１．３Ｒｅｓｅａｒｃｈｔｈｏｕｇｈｔｓａｎｄｍｅｔｈｏｄｓ４
１．４Ｒｅｓｅａｒｃｈｔｈｏｕｇｈｔｓａｎｄｍｅｔｈｏｄｓ５
Ｃｈａｐｔｅｒ２ＩｎｔｒｏｄｕｃｔｉｏｎｔｏｔｈｅｔｈｅｏｒｙｏｆｃｏｍｍｅｒｃｉａｌＢａｎｋｓｏｐｅｒａｔｉｎｇｒｉｓｋｓａｎｄｒｉｓｋ
ｐｒｅｖｅｎｔｉｏｎａｎｄｃｏｎｔｒｏｌ７
２．１ＣｏｍｍｅｒｃｉａｌＢａｎｋｓｏｐｅｒａｔｉｎｇｒｉｓｋｍａｎａｇｅｍｅｎｔｔｈｅｏｒｙ７
２．２０ｐｅｒａｔｉｏｎａｌｒｉｓｋｍａｎａｇｅｍｅｎｔｒｅｑｕｉｒｅｍｅｎｔｓａｎｄｔｏｏｌｓｏｆｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋｓ１０
Ｃｈａｐｔｅｒ３Ｐｒｏｂｌｅｍｓｏｆｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋｏｐｅｒａｔｉｏｎｒｉｓｋｐｒｅｖｅｎｔｉｏｎａｎｄｃｏｎｔｒｏｌ１２
３．１Ｏｐｅｒａｔｉｏｎａｌｒｉｓｋｏｆｐｅｒｓｏｎｎｅｌ１２
３．２Ｔｈｅｐｒｏｃｅｓｓｏｆｏｐｅｒａｔｉｏｎｒｉｓｋ１３
３．３Ｔｈｅｔｈｅｏｐｅｒａｔｉｏｎｒｉｓｋｏｆｓｙｓｔｅｍ１４
３．４Ｅｘｔｅｒｎａｌｅｖｅｎｔｒｉｓｋ１６
Ｃｈａｐｔｅｒ４Ｔｈｅｃａｓｅａｎａｌｙｓｉｓｏｐｅｒａｔｉｏｎｒｉｓｋｉｎｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋ＂．１９
４．１Ｌｏｓｓｏｆｂａｎｋｄｅｐｏｓｉｔ＇１９
４．２Ｑｂａｎｋｆｉｎａｎｃｉａｌｆｒａｕｄ２１
４．３ＡｎａｌｙｓｉｓｏｆＯｐｅｒａｔｉｏｎａｌＲｉｓｋＭａｎａｇｅｍｅｎｔＢａｓｅｄｏｎＺＢａｎｋ２２
Ｃｈａｐｔｅｒ５Ｔｈｅｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋｏｐｅｒａｔｉｏｎｒｉｓｋｐｒｅｖｅｎｔｉｏｎａｎｄｃｏｎｔｒｏｌｏｐｔｉｍｉｚａｔｉｏｎ
ａｎｄｉｍｐｒｏｖｅｍｅｎｔｍｅａｓｕｒｅｓ２７
５．１Ｃｕｌｔｉｖａｔｉｎｇｔｈｅｒｉｇｈｔｃｏｒｐｏｒａｔｅｃｕｌｔｕｒｅ２７
５．２Ｂｕｉｌｄｇｏｏｄｏｐｅｒａｔｉｏｎａｌｒｉｓｋｍａｎａｇｅｍｅｎｔｐｒｏｃｅｓｓ２９
５．３ＴｏｓｔｒｅｎｇｔｈｅｎｔｈｅｒｅｇｕｌａｔｉｏｎｏｆｃｏｍｍｅｒｃｉａｌＢａｎｋｓ３１
５．４Ｔｏｓｔｒｅｎｇｔｈｅｎｔｈｅｃｏｎｓｔｒｕｃｔｉｏｎｏｆｓｔａｆｆｔｅａｍ，ｉｍｐｒｏｖｉｎｇｐｅｒｓｏｎｎｅｌｑｕａｌｉｔｙ３３
Ｃｏｎｃｌｕｓｉｏｎ３６
Ｌｉｔｅｒａｔｕｒｅｒｅｖｉｅｗ３７
Ａｃｋｎｏｗｌｅｄｇｅｍｅｎｔ４０
。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看
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