把握机遇 成就自我 ——银行代理业务渠道人员基本法（2015版）新人序列宣导 管理资源网保险资料下载门户网站 目 录 基本法基本内涵 基本法核心内容 基本法晋升攻略 “基本法” 银行代理业务渠道人员管理制度中最重要、最核心的制度，是银行代理业务渠道人员基本利益的保证，是给业务人员最大的激励! 一、何谓“基本法”？ 行为规范的准则——明确职责 公平合理的分配——明确收入 职业生涯的规划——明确发展 二、基本法的功用与意义 三、基本法思路与导向 基本法目标： 打造高留存、持续绩优、自主经营的健康组织 打造高绩效、高素质、强能力的渠道专业人员 健康组织的三个显著特征： 目 录 基本法基本内涵 基本法核心内容 基本法晋升攻略 （一）负责达成公司规定的各项个人考核指标； （二）负责所辖银行网点业务关系的建立与维护，完善网点资源信息档案； （三）负责所辖银行网点柜员的业务培训和业务辅导； （四）负责网点产品资料及单证的配送、投保手续办理，确保网点的正常出单，承保 资料定期回收等； （五）负责所辖网点客户档案建立，协助处理客户投诉、保全、理赔等售后服务工 作，并按照公司要求对客户信息保密； （六）参加公司组织的各项培训和会议，服从公司活动量管理要求，定期向上级汇报 业务情况； （七）按公司规定达成业务品质管理要求，监督网点合规销售及网点合规培训宣导； （八）完成公司委派的其他工作 一、岗位职责 （一）热爱银行保险事业，认同新华公司企业文化，遵纪守法； （二）年龄在22-45周岁； （三）具备大专以上学历，如有放宽按照当地监管机关有关规定执行； （四）具备较强的组织协调能力、沟通及培训能力，以及分析问题、解决问题的能力； （五）有保险、金融行业或销售工作经历，熟悉银行业务者优先 二、招聘条件 三、成长规划 宽广跑道成就卓越人生 四、荣誉序列 做保险 就要做绩优 五、新人合同办法 新上岗业务人员初定职级为最低职级，即服务专员，新上岗人员（含同业引进）签订委托合同。 服务专员连续两个季度达成最低职级维持标准，且入司半年以上，签订劳动合同，转为渠道经理 我与“合同”有个约定 六、服务专员基本工资 新人三个月 （含）内转正给予一次性奖励300元 七、服务专员考核转正 快速一个月晋升，半年签订劳动合同： 考核期内任一月达到渠道经理职级季度考核FYC标 准，即可在次月转正 达成转正，最高晋升二级，快速提升收入 若达到正式渠道经理相应职级的晋升考核标准，最多 可以晋升二级 实行月度滚动考核，考核灵活 转正后自动并入正式渠道经理考核期，不满整考核期 两个月的，纳入下季度考核，按照季度考核标准4/3 执行，自转正后达到两个月（未满三个月）的按照该 职级维持和晋升考核标准2/3执行 八、渠道经理收入构成 收入构成——基本工资 基本工资包括固定基本工资与责任基本工资，责任工资与绩效挂钩，同时绩效可以季度通算 固定工资=固定工资基数Ⅹ等级部调节系数，与所在营业部等级系数相关； 达到奖励标准，年度基本工资 最低可增加 1224元 最高可增加 8928元 收入构成——产品绩效提奖（FYC） 首期绩效提奖（FYC）是指保单首年度承保有效保费和保单首年度绩效提奖比例的乘积。FYC比例由总公司统一制定，分公司无权更改 收入构成——浮动提奖 月度FYC3000以上并达本职级维持标准110%以上的，FYC一定幅度可向上浮动，调节系数最高可达1.2， 首期绩效提奖（FYC）FYC=有效新契约保费*FYC提奖比例*FYC调节系数 FYC调节系数月度FYC达成率=月度实际FYC/月度FYC维持标准 对于持续绩优人员，达成以下标准时，按月发放对应持续绩优奖金 绩优标准：FYC3000元 收入构成——持续绩优津贴奖励 收入构成——年终服务津贴 年度服务津贴=各月年度服务津贴月度计提之和 年度服务津贴月度计提=个人当月度FYC×年度服务津贴比例 月均3000FYC，年终奖5400 月均5000FYC，年终奖9000 月均8000FYC，年终奖17280 收入构成——司龄津贴 司龄津贴突出服务年限和学历，本科学历系数高达1.5 案例演示 艾新华，学历专科，入职三个月后，通过自身努力，顺利转正，并达成渠道经理二级，所在营业部等级为四级，之后三个月连续FYC3000元 月度收入=（1080*1.1+720）（基本工资）+FYC3000+3000*0.2（浮 动提奖）+3000*1.2*15%（年度津贴）+300（绩优奖励）=6348元 在之后的两个季度中，艾新华通过网点深度经营及逐渐成熟的专业技能，职级晋升到资深渠道经理一级，所在营业部等级四级，且六个月连FYC5000元 月度收入=（2100*1.1+1400）+FYC5000+5000*0.1+5000*1.1*15%+500+80（司龄津贴）=10835元 轻轻松松“万元户” 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看