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其次练好基本功（1、除对我公司产品的结构，卖点及话术熟练掌握，同业产品比较，银行所有代理产品的了解；2、专业化销售流程的了解和运用）。
第三做好日常事务的管理和总结，按照511工作模式严格管理自己（1、根据银行要求的作息时间，准时或提前出现在银行网点，准备好各类宣传资料。2、寻找目标客户，对每个上门办理业务的客户，应主动出击，巧妙的运用话术做引导，针对客户不同的购买动机，把最符合客户要求的产品利益向客户加以推介，并对产品的特性、优点、好处进行层层分析，让客户深刻了解，激发客户对产品的强烈兴趣，根据不同客户激发他的需求，沟通要点：幸福家庭五大需求，子女教育，家人的健康和意外保障，养老规划及合理的家庭资产配置。合理做好客户家庭理财规划，沟通要点：分散投资规避家庭财务风险，组合投资多渠道保障收益，保险是家庭理财不可或缺的一部分，也是家庭保障的坚实后盾。3、做好当天行口销售记录，针对每天销售过程中好的话术和不足的地方加以总结和提炼。）
二、如何辅导柜员销售和帮助柜员养成销售习惯
辅导柜员销售和帮助柜员养成销售习惯可以采取以下形式：
1、沟通：观念的沟通，引导公司的品牌优势、投资渠道、良好的服务（话术：你看现在在哪个行业工作都挺不容易得，以前在银行工作是最让人羡慕的，但随着社会经济的发展，市场环境得变化，伴随着市场竞争主体的增加，压力会越来越大，我们处在这样的环境中也必须去改变自己顺应环境的变化，相反在这样的环境下也让我们提升了能力和提高了收入，我们常说上一份班挣两份收入。我们销售的分红保险是一种本金安全，以不确定的分红收益来应对未来的通货膨胀和利率变动的理财方式，是目前金融危机情况下世界各国普遍首选的安全理财模式，分红保险产生于1779年的英国，已经有200多年历史，从产品本身发展史上看，其安全性是没有问题的，不过虽然分红是不确定的，但分红背后的公司选择是很重要的，中国人寿是国务院直属的中央企业，也是中国保险业中唯一入选世界双500强的保险公司，（世界双500强是指从经营效应和品牌效应两方面的评比），中国人寿也成为中国公司中评级最高的公司之一，并跻身于全球最高信用评级的保险公司之列，所以无论从政府扶植的层面还是从国际评定方面，你都可以放心中国人寿的持续经营！现在企业的竞争主要表现在服务的竞争，我公司服务也是不用置疑的，公司的客服热线95519可以为客户在第一时间内接受和解决相关问题， 特别是在退保、满期给付等相关问题处理上，我公司追求的是时效性。
2、培训（形式：集中培训、或两三人、或一对一；内容：销售理念、公司及产品介绍 、销售流程、销售技巧）
3、示范（我做你看）
合理运用511完整销售流程，（识别接触——需求激发——产品推介——拒绝处理——销售促成） 帮助柜员识别目标客户，用通俗易懂的销售话术进行讲解如：
我们最近推出一项保本付息分红加保障的新型理财产品，这是宣传折页，我给您介绍一下。这个产品保本、保息、保障加分红，具有银行储蓄的稳妥，债券投资的收益及传统保险的风险保障，获利下可保底，上不封顶，手续简便快捷，这个产品挺好的，他可以满足人生不同时期的需求（子女教育、养老旅游基金及人生风险规划）买的人挺多的，小积累大财富。
4、观察（你做我看）
首先在银行大堂经理和柜员与客户谈产品时，留意交流中的优点与不足，配合银行人员查漏补缺，共同提高。
其次主动与银行网点关键柜员和理财经理进行交谈,询问是否需要帮助和支持，解答柜员销售过程中产生的疑惑，帮助柜员提升销售技能 。
最后了解一天下来银行销售人员的心态，留意交谈中所透露的有用信息。
三、注意事项：
1、体现专业形象（专业知识、专业态度、专业销售流程、礼仪和着装）
2、熟知银行产品以及银行关键工作人员的个人习惯、作息时间、爱好、联系方式等。
3、及时与银行沟通竞赛活动方案或者业绩完成情况
4、晚上给重点柜员、银行大堂经理等人员发业绩短信和祝贺短信。
用专业赢得客户、用专业获得认可、用专业证明实力、用专业赢得未来。
