打造高端客户的财富管理及风险管控 杜聪颖 为什么要进行有钱人保单开发呢？ 1、有钱人数量庞大 2、有钱人以企业主为多 3、有钱人理财“成绩”不乐观 4、做好资产配置最紧要 5、私人财富管理生意“红火” 6、保险员可提供财富管理 7、偶胜靠人情 ，常胜靠专业 请看统计情况： 在中国有钱人的构成主要是私营企业主，他们逐渐积累了丰富的私人财富，由于企业分配的体制改革，一大批企业高管、有管理能力或技术实力的高级专业人才也逐渐成为高端富裕人士，包括：民营企业主、职业经理人、职业投资人、各类专业人士以及公众明星。 有钱人的构成 我的一个企业主客户 张女士，48岁，是一名企业家，拥有4家公司，通过转介绍与其相识，经过多次面谈沟通，最终签单保费1000万。 销售 管理 生产 家庭 财务 民营企业 确保子女教育基金； 为自己留出过冬的粮食；透过保单贷款方式处理紧急现金流，解决银行融资难的问题。 有钱人购买保险的理由 保险是建立企业与家庭防火墙的财产 保险是保证生命资产的财产 保险是风险保障的财产 保险是保值增值的财产 管理资源网 管理资源网 管理资源网 管理资源网 管理资源网 管理资源网 管理资源网 管理资源网 管理资源网 管理资源网 管理资源网 管理资源网 资产配置是指在不同投资品间配置资产，通过构建较低的相关系数以平衡投资风险与收益。 任何高额利润背后必然伴随着巨大的风险，盲目投资可能带来无法挽回的后果。 做好资产配置最紧要 资产配置 获利性 安全性 流动性 固定收益 本金绝对安全 一点经验： 做有钱人的保险时一定要坚持，经常和他沟通理财规划的观念，也许一两次没什么效果，但在投资遭受打击时他们就可能回头想听听专家的建议，这时你要成为他们第一个想到的人。 与客户成为挚友 提升服务品质，走个性化服务 打造个人品牌 我是怎样做好转介绍的 褚女士 年交保费：5万 杨女士（同事） 年交保费：5万 杨女士（亲戚） 年交保费：3万 石女士（同事） 年交保费：3万 梁女士（同事） 年交保费：1.5万 张女士（同事） 年交保费：1.5万 李先生(同事） 年交保费：2.4万 刘先生（朋友） 年交保费：5万 梁女士（姐妹） 年交保费1.5万 辛女士(朋友) 年交保费：3万 刘女士(同事) 年交保费：2.5万 李女士(妻子同事) 年交保费：2.4万 卢女士（同事） 年交保费：4万 王女士（同事） 年交保费：1.5万 周女士（同事） 年交保费：3万 刘女士（同事） 年交保费：1.5万 孙先生(同事) 年交保费：1.5万 陈女士(同学） 年交保费：15万 刘女士（朋友) 年交保费：10万 通过三年“百万赢销俱乐部”论坛的系统学习，并付诸实践，使每个“百万论坛”学员都可以成为百万乃至千万级超级业务精英！ 结 束 语