营销员违法问题汇总 营销员犯罪案件应对的法律问题 一 涉及个险营销员犯罪案件的法律理论问题 二 涉及营销员犯罪案件应对的法律实践问题 营销员犯罪案件应对的法律问题 一、涉及个险营销员犯罪案件的法律理论问题 1．营销员的法律地位（主体身份） 平等主体之间的委托代理民事法律关系 不属于“保险公司的工作人员”，不存在通常所称的劳动关系 营销员不可能构成职务侵占罪的主体，也不可能构成贪污罪的主体 营销员犯罪案件应对的法律问题 2．保险营销员犯罪的定性（类型界定） （1）诈骗类犯罪 普通诈骗罪 、合同诈骗罪 （2）侵占类犯罪 职务侵占罪与贪污罪、挪用资金罪与挪用公款罪、侵占罪 最高人民法院《关于在国有资本控股、参股的股份有限公司中从事管理工作的人员利用职务便利非法占有本公司财物如何定罪问题的批复》 营销员犯罪案件应对的法律问题 2．保险营销员犯罪的定性（类型界定） （3）非法集资犯罪 非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪 国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法 》 营销员犯罪案件应对的法律问题 3．保险营销员犯罪衍生的保险公司民事责任 （1）侵占类犯罪衍生的保险公司民事责任 保险公司是受害人，而将保费（或预收费）交纳给营销员的投保人则不是受害人 （2）诈骗类犯罪（不含集资诈骗罪）衍生的保险公司民事责任 《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第五条 营销员犯罪案件应对的法律问题 （3）非法集资类犯罪衍生的保险公司民事责任 国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》18条、19条 最高人民法院《关于当前经济审判工作应当注意的几个问题》 对于保险营销员实施非法集资类犯罪包括非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪所造成的参与非法集资者的经济损失，保险公司依法不应承担民事责任 营销员犯罪案件应对的法律问题 （4）关于表见代理的问题 表见代理的概念 表见代理的构成要件 表见代理的法律后果 营销员犯罪案件应对的法律问题 一 涉及个险营销员犯罪案件的法律理论问题 二 涉及营销员犯罪案件应对的法律实践问题 营销员犯罪案件应对的法律问题 二、涉及营销员犯罪案件应对的法律实践问题 1．关于接待来访人时应注意的法律问题 a、查验、核实来访当事人的身份信息 b、由来访人撰写“情况说明” c、或详细记录让当事人在笔录上签字确认和录音 d、复印留存当事人提供的凭证 营销员犯罪案件应对的法律问题 2．关于调查情况、分析定性 在做好保密工作的前提下找营销员了解情况 是否构成犯罪可征求外部法律顾问的意见 3．关于报案工作 掌握犯罪嫌疑人的行踪，立即进行报案工作 公司不是受害人，公司应当动员当事人以受害人的身份到公安机关报案 公司应当以举报人的身份到公安机关报案。 营销员犯罪案件应对的法律问题 4．保险营销员犯罪案件侦查阶段的工作 在立案侦查阶段，公司应当积极配合公安机关办案 要敦请公安机关侦查过程中及时搜查、扣押、查封犯罪嫌疑人的作案工具，及时搜查、扣押、冻结犯罪嫌疑人的涉案财产 在公安机关侦查阶段，公司仍应当重视当事人来访接待工作。 在公安侦查阶段，如当事人向公司提出赔偿要求，应当告知其司法机关正介入调查，有情况和要求应当向司法机关反映 在公安侦查阶段，公司不对当事人进行支付或者承诺支付 营销员犯罪案件应对的法律问题 5．保险营销犯罪中保险公司的诉讼地位 在诈骗类犯罪中，保险公司在刑事诉讼中不能以当事人的身份出现。 侵占类案件，保险公司为刑事被害人，其具有刑事被害人的身份，投保人则不是案件当事人 营销员犯罪案件应对的法律问题 6．关于刑事诉讼与民事诉讼的处理顺序 因同一法律事实，同时涉及刑事法律关系和民事法律关系。 因不同法律事实，分别涉及刑事法律关系和民事法律关系。 营销员犯罪案件应对的法律问题 7．关于民事纠纷依法结案的形式 一是和解解决 二是法院主持下的调解解决 三是法院判决解决 四是通过人道主义帮助解决