营销员常见咨询问题 新单回访专题 本期常见问题 本期热点问题 本期咨询问题 常见问题 回执核销次日系统 自动提取回访数据 并进行回访 周一至周日 9:30—12:30, 14:00—20:30 （法定假日有调整） 不能，因为回执核 销次日才会产生外 呼回访数据 常见问题 同一客户姓名、性别、生日一致，且任务单处于待拨和 未完成状态的，系统会自动进行归并，一次回访 管理资源网www.m448保险资料下载网 常见问题 1、登录天地通系统——“保单服务”——输入保单号码— —外呼回访轨迹——回访描述 呼叫结果为“完成”，即回访成功 2、每天9：00左右公司会向营销员发送前一天回访不成 功短信 热点问题 根据2012年3月27日下发的《关于进一步明确新单回执核销时间及首年佣金发放规则的通知》的要求，“销售人员在客户签收合同５个自然日内（含），须将保单回执送回公司进行核销，以保证公司在犹豫期内及时完成回访，从而达到监管要求。如未在规定时间内将保单回执送回公司并完成核销，将按《保险营销员违规行为处理规定》的相关规定予以记分处理。” 管理资源网www.m448保险资料下载网 热点问题 不成功新单的任务单会自动流转至支公司。对前一天已流转至支 公司，但支公司未打开的新单任务单数据，客户服务管理中心会 在每个工作日再次通过OA邮件发给各支公司 收到新单不成功数据时应该马上与客户沟通让其配合接听回访电 话；若客户联系电话有变更，请通知内勤将更正后的电话追加进 外呼系统拨打 注意：务必提供投保人本人的联系电话。凡在回访中发现涉 嫌提供虚假电话要求回访的，一律转销售督察核查 热点问题 1、支公司提交工作单申请； 2、投保人用保单中所留电话致电95519回访 管理资源网www.m448保险资料下载网 热点问题 同一电话拨打3次（空号错号1次，客户不配合回访的会在任务单上注明并直接流转支公司，协调员可看到拨打结果和备注内容），每次拨打会有一定的间隔时间。如果客户留了多个电话，每个电话拨打3次，如果3次拨打都不成功系统会自动流转任务单到支公司。支公司协调员可追加号码回来继续按上述规则拨打。若拨打总次数达到10次，则拨打1次不成功后就会流转支公司 咨询问题 保监会2010年第4号令《人身保险业务基本服务规定》 第十五条规定： “保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险 新单业务进行回访，并及时记录回访情况” 咨询问题 1、确认投保人和被保险人是否在投保文件上亲笔签名； 2、确认投保人是否清楚犹豫期权利； 3、确认投保人是否了解分红收益的不确定性（分红型产品）； 4、确认投保人是否清楚费用扣除情况（万能型产品）； 5、确认投保人是否了解保单账户价值计算方法（万能型产品）； 6、确认投保人是否了解保险责任和责任免除； 7、确认投保人是否了解退保可能产生的损失； 8、确认投保人是否清楚填写的转账授权账号等 管理资源网www.m448保险资料下载网 咨询问题 根据总公司和深圳市分公司相关文件《中国人寿保险股份有限公司综合治理销售误导自查自纠工作实施方案》的要求，新单电话回访中应通过询问身份证号码等手段 确认接收回访者是投保人本人 感谢您的理解和支持!