四季论坛 联合轮动“四联工程”推介书 （保密） 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 中国最大的保险资料下载网站 保险资料下载网 一、工程背景 二、工程解读 三、工程特征 四、合作价值 保险资料下载网一、工程背景 怎么看（过去）：受宏观经济形势暨监管环境影响，3年来银保市场总体规模持续下滑 2011年国寿、太保、新华、平安、泰康、太平6大同业银保总规模同比26.3％↓，2012年1－10月同比24.3％↓。宏观经济 行业背景 监管环境 银行 同业 1.宏观经济不确定 GDP增长趋缓：IMF将中国2013年的经济增速预期从之前给出的8.8%下调至8.5%； 利率走势不确定性：2012年利率明降实升、CPI下行、经济增长趋缓、利率市场化呼声等使2013年利率走势极为不确定； 资本市场不确定性：债市上升缺乏有力支撑，股市尚未显现较大反弹机会，资本市场不确定性给明年产品分红水平带来不可预期性。 2.行业机遇加大 √ 未来居民收入水平不断提升，以及进一步城镇化和老龄化的趋势将继续催生新的寿险需求 √ 18大政策方向为寿险业带来机遇： 报告提出“2020年实现GDP和城乡居民人均收入比2010年翻一番”； √监管环境继续趋严：销售误导、商业贿赂仍将严防；银保禁驻仍将延续；社会舆论仍将继续压力攻势 怎么看（未来）：市场形势预判－－宏观经济不确定，行业机遇加大，监管形势依然 一、工程背景 怎么看－－辩证看：老路行不通，未来机遇与挑战并存； 怎么办－－务实办：回归保险保障，积极转型发展，以客户需求为导向，寻求价值共同成长 客户需求 价值增长 销售服务 解决方案：XX人寿“四联工程” 兼顾：客户需求、价值增长、销售服务 当前形势下客户真正需要什么样的金融保险理念与产品？如何真实满足客户需求、唤醒休眠客户并持续培养忠诚客户？ 如何与传统流量客户柜面销售互补－－在保持业务平台稳健发展的基础上，积极寻求新的价值增长点。 如何提升员工销售意愿与技能？如何将高端客户服务与销售自然结合－－梳理、规范销售动作、细节。 一、工程背景 中国最大的保险资料下载网 二、工程解读 一、工程背景 三、工程特征 四、合作价值1、 “四联工程”概念 √ 四—即“四季论坛”：一年四季，每季一次；以客户需求为导向，举办主题论坛，开展差异化个性化的产品销售与服务； √ 联—即“联合轮动”：在四季论坛间歇，银保双方制定一个阶段性活动方案。活动期间，太保专营团队联合网点理财经理开展存量客户筛选、邀约，协助销售与服务，并即时培训辅导、技术支持。阶段性活动方案可以在不同支行或网点间轮动，在各个时间节点间轮动。 √ 以“四季论坛为主、联合轮动为辅”的服务与销售一体化的联合销售工程。 一季度 主题论坛1 二季度 主题论坛2 三季度 主题论坛3 四季度 主题论坛4 XX专营团队在支行网点间轮动、时间节点间轮动，培训辅导、技术支持，联合理财经理开展存量客户筛选、邀约、协助销售与服务。 一年之间 四季论坛 联合轮动 二、工程解读2、“四联工程”之——四季论坛：流程、动作与关键节点 银保双方管理层 太保专营团队 银行理财经理 太保专营团队 银行理财经理 银保双方管理层 银行理财经理 太保专营团队 特请专家 二、工程解读 中国最大的保险资料下载网