《退休财务需求分析表》话术
第一步：了解准客户的年龄和退休计划：
客户经理：XX先生，相信我们都很期待想知道自己的退休金缺口是多少？当然为了准确计算我们的退休财务需求，我们必须共同完成以下《退休财务分析表》 中各项目内容。请问您目前年龄是多少岁？
准客户：30岁（客户经理填写准客户年龄）
客户经理：XX先生，现代社会的年轻人大都趁年轻追求个人事业的辉煌，希望尽早为自己的后半生赚取丰厚的收入和进行周密的财务规划，不至于老了还在为生计奔波。不像现在有些年近70岁的老人，还不得不为了一日三餐而坚持工作。相信您也一定希望自己成为前者吧。

准客户：当然了，谁都希望多赚钱，以后才可以过更好的生活嘛。

客户经理：XX先生，根据社会调查显示，现在的年轻人工作压力大，希望尽早退休，不必再为生计忙碌于职场之中。因此，现代人对退休年龄的计划比以前有所下降，希望在55岁就能开始能享受丰富、美好的黄金退休生活了。那么，XX先生，您打算何时退休呢？是55岁，还是更早50岁？
准客户：希望55岁吧。（客户经理填写准客户计划退休年龄）
客户经理：XX先生，我们年轻的时候努力工作，可是没有时间享受生活。但是每一个人努力工作赚钱，不就是为了将来有时间的时候，可以享受更好的生活品质吗？而且将来的生活环境和医疗条件肯定会有更大的改善，人们的寿命也会随之提高。因此，一个好的退休规划应该至少保证我们退休后30年内生活品质不会下降、甚至更好，您说对吗？
准客户：我当然希望是这样了。

客户经理：要提早准备好至少30年的高品质退休生活，对于我们来说，真的需要好好的规划一下呢，绝对不能抱着“车到山前必有路”的想法，等到退休那天才开始后悔没有提早规划未来生活！
第二步：引导准客户预期退休后的费用支出：（分析表A部分）
客户经理：XX先生，您这么年轻就已经拥有很高收入，买了自己的房子和车子，尤其是拥有一个十分温暖的家庭，真的很让人羡慕呢！相信在假日时，你们全家一定会上上饭馆、到外地或出国走走，一起享受各种休闲娱乐吧。我的许多客户们中很多跟您的情况大致相同(指出是老板、或老总等职称)，他们都跟我分享过，像这样的幸福生活享受，大概每个月的生活支出在8,000—10,000元左右，相信您也差不多一样？(争取准客户默许)
准客户：嗯！差不多
客户经理：XX先生，您知道吗，其实退休以后的费用支出并不像很多人想象的会一下子减少很多。根据专家的建议，为了保持现有的生活品质不下降，而且要考虑到通货膨胀、医疗费用增加和生活水平不断提升等因素，我们退休后的费用支出至少约为现在每月支出的80-100%。更何况每个人在年轻的时候，可能是有钱，但没有时间享受生活；退休以后，有了时间，更应该好好享受休闲娱乐、国内外旅游等，每年的费用支出可能比退休前还要高呢！所以，我们在“退休后费用支出“也就是我们可享用、可支配的金钱，大概是在每月7,500元左右，每年也要90,000元左右。相信您一定同意这个金额？（大概是前面的最高生活费用的80~90%）
准客户：差不多吧！ （客户经理在分析表A部分填写准客户的每年费用