TS工程操作要点 TS工程--XX专属的TS含义 “TS工程”--是以打造“Top sales”即顶级销售，共分三个阶段持续性操作的项目。 项目通过起步阶段、成长阶段、卓越阶段，将共建营销、技能提升、顾问营销的模式有机结合，对理财经理进行综合技能培训，提升对客户分类管理、深度经营的能力，目的是实现理财经理自主式专业化经营。 “共建营销”321 q q 每天记录工作日志，交由主管批示。 q 每周每人目标＞2件； q 每周每人保费目标＞ 3万。 q 柜面每日收集流量客户10个，整理为存量客户理财需求； q 理财经理每日面谈3位客户，收集并整理所以客户名单，为批量销售做准备； q q 研究客户信息，组织约访面谈，定期定时举办一场如财富论坛产说会、小型理财沙龙，建立中高端客户的常态管理。 期缴：福惠盈盈保障计划 趸缴：稳赢优势累积式分红 期缴： 福惠满堂两全保险 趸缴：稳赢优势累积式分红 期缴：福惠年年 趸缴：金福利、金福缘 产品支持—开发包装中高端产品调研客户—分类表 银行客户类型细分 工商银行（按贡献度分） 招商银行（按资产量分） 1）签订私人银行服务协议，服务星级为七星。2）开立工银财富理财金账户卡、白金信用卡，服务星级为六星。3）开立理财金账户、信用卡金卡，服务星级为五星。4）开立信用卡普卡，调整服务星级为四星。 5）一般客户为三星。 1）普卡客户：1-5万 2）金卡客户：5-50万 3）金葵花客户：50-300万 4）钻石客户：300-800万（500万算达标） 5）私人银行客户：800万以上（1000万达标）