 ==>> 点击下载文档 |
本管理办法适用于所有直接从事银行保险业务的各职级客户经理，见习客户经理。
各职级银保业务系列人员应自觉遵守保险法规、遵守XX保监会和当地保监局下发各种关于规范银行保险的文件，遵守总、省公司的各种业务规章、制度，切实加强自身道德修养，规范从业行为，不断提高业务技能，遵守社会公德和职业道德，全力维护客户利益和公司形象，全面提高个人综合素质。
客户经理的聘用条件
客户经理应聘的基本条件：
一、年龄20—45周岁；
二、身体健康，相貌端正，具有进取精神；
三、大专及以上学历，有销售工作经验者可放宽；
四、具备较强的语言表达能力、沟通协调能力和分析问题解决问题的能力；
五、无违法犯罪处罚记录；
六、具有较高的政治素质与道德修养，品行端正并对公司有认同感；
招聘与从业
一、银保渠道各部门可根据自身业务发展需要招聘客户经理，但须提前做出招聘计划报XX分公司银行保险部。
二、按照保监会的要求，客户经理须持有《保险代理从业人员资格证书》。通过面试者，无《保险代理从业人员资格证书》的面试合格人员必须参加保险代理从业资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》
三、新进各职级客户经理均与公司签订《客户经理代理合同》，缴纳保证金并纳入《银行保险渠道客户经理管理办法》》考核。
四、客户经理新人入司满3个月后，正式参加客户经理考核，晋升至相应职级。
客户经理职级
客户经理职位和职级分为十个职级，即
一、见习客户经理
二、初级客户经理一级
三、初级客户经理二级
四、初级客户经理三级
五、中级客户经理一级
六、中级客户经理二级
七、中级客户经理三级
八、高级客户经理一级
九、高级客户经理二级
十、高级客户经理三级
客户经理职责
一、完成考核期内的各项业绩指标；
二、拟订考核期内周、月、季和半年工作计划；
三、负责所辖代理网点的日常服务、培训、业务辅导工作；
四、作为银保新单业务保单品质实际负责人，确保其销售新保单的各项信息完整、准确；
五、协助做好银保满期给付相关工作；
六、协助公司相关部门做好续期收费、保全等客户服务工作；
七、策划组织所辖代理网点的现场咨询活动，并辅助网点人员拟定初步保险计划并促成销售；
八、定期将所辖代理网点业绩情况上报所在单位；
九、向所在单位反馈银行需求和市场信息等。
客户经理行为规范
XX银保渠道客户经理应当弘扬公司双成文化理念，共同遵守客户经理行为规范。
一、树立双成文化理念，遵守职业道德；
二、热爱本职工作，不断提高业务水平；
三、遵守国家法律法规、行业规则及公司规章制度；
四、不做对公司不利的事，不说对公司不利的话；
五、讲团结、讲正气、讲业绩、讲荣誉；
六、诚实守信，恪尽职守；
七、保持良好职业形象和精神面貌；
八、技能技巧不隐瞒，互相学习，共同进步。
客户经理有下列情形之一，XX分公司将给于通报批评、警告、降级等处罚，直至解除合同；对造成损失的，追究相关责任；对触犯法律的移交司法机关处理。
一、严禁为其他保险公司、证券机构等代理或推销业务。
二、客户经理在从业期间或终止合同后，均不得泄露公司及网点的商业秘密（比如人事资料、战略计划、客户名单、财务数据等），否则本公司将保留诉讼权利。已经授权披露的信息属于例外情形。
三、银保渠道客户经理不得自行印刷、签署、散发带有公司名称及标志的文件或物品，不得擅自修改公司的任何单证、文件、资料或伪造保险条款、投保书、理赔文件等其他文件。
四、银保渠道客户经理对负责的客户记录、资料、信息等，要确保其完整和准确，公司有权收回检查和重新分配。
五、银保渠道客户经理须自觉遵守公司各项管理规定，参加公司组织的各项活动，自觉服从公司的日常管理，接受公司业务检查和监督。
六、银保渠道客户经理不得擅自以公司名义与其他个人或单位签订具有法律效力的经济和民事合同。
七、银保渠道客户经理不得引诱，怂恿公司其他人员脱离本公司，不得擅自发布有损公司利益的信息，煽动不满情绪。
八、银保渠道客户经理不得误导客户投保，或采取隐瞒、欺骗手段进行业务操作。不得以险种条款规定之外的任何利益及其他不正当手段诱使客户撤单、退保、转换保险公司等行为。
九、银保渠道客户经理在与辖管网点合作过程中，须尊重网点人员，不得与之发生争吵、纠纷。
客户经理的薪酬待遇
客户经理的薪酬由底薪，绩效及各种企划奖励构成，见附件1。
客户经理的考核
一、客户经理的晋升
客户经理的考核期为三个月，考核期内，考核指标达到晋升条件者，需报银行保险部，其佣金标准在下个考核期内按晋升后标准提升。
在一个考核期内，客户经理最多可晋升两个职级。
二、客户经理的维持
考核期内，客户经理未达到晋升指标标准，但达到维持指标标准者，维持原职级不变。
三、客户经理的降级
考核期内，客户经理未达到维持指标标准者，予以降职。
