程中所处的特殊地位也越来越明显。投资银行作为活跃于国际金融市场上的一支重

要的金融力量，在现代市场经济和金融体系中发挥着不可替代的作用。投资银行业

是充满风险与机遇的行业，并且随着投资银行业务领域的发展和业务结构的多样化，

高风险己经成为投资银行业必然要面对的固有特性。

我国的投资银行业发展较晚，与国外投资银行相比仍有较大的差距。加入

wTo(world肠adeo笔anization，简称WTO)后，我国投资银行业面临着更加激烈的

市场竞争，这种竞争考验着投资银行自身风险管理能力，也促进了金融体制和资本

市场制度的日臻完善。本文从分析投资银行业务入手，依据投资银行业务风险来源

对投资银行风险进行分类，归纳出了投资银行风险产生的原因、风险管理的一般流

程、方法及风险管理的措施。为了使本研究对我国投资银行风险管理有具体的借鉴

和指导意义，本文重点研究了我国投资银行的市场风险和操作风险，针对我国投资

银行市场风险的现状，提出构建市场风险预警机制，加强金融工具信息披露和对市

场风险量化识别、管理的建议。针对操作风险的现状和存在的不足，提出梳理内部

组织结构，强化风险管理部门职能，对业务及风险管理流程再造，并配合公平、有

效的奖惩机制有效控制操作风险。

随着国内外投资银行业的竞争与融合，我国的投资银行业还会面临更加复杂的

风险管理新问题，希望本文所做的分析和研究对我国投资银行风险管理问题有借鉴

和指导意义。

关键词:风险管理;市场风险;操作风险