赵先生家庭财务规划书企业管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究赵先生是我行客户，因为距离较近，所以经常在我行办理一些普通的存取业务，也常常和我们的客户经理交流。近来，由于国际国内经济局势动荡，他很不安，于是专门约了时间，希望我们能给他一个相对完整而实际的理财规划建议。根据以往与赵先生的交流，我们整理的客户资料如下：赵先生，今年30岁，现在武汉东湖高新技术开发区的一家软件公司当项目经理，太太是同行。双方父母家庭条件都较好，并且均享受公费医疗，不需要赵先生夫妇二人赡养。赵先生家庭现有现金、银行活期存款约100万元，对金融投资不很了解，也没有过多时间关注；本田雅阁车一辆；100平方米自住房一套，价值60万元，尚有房贷20万元没有还完，贷款时间15年。赵先生月收入为6000元，赵太太月收入3000元，两人年底的年终奖约为2万元；二人生活较节俭，家庭支出以日常生活开销为主，平均3000元/月。二人计划2010年生育小孩，并计划小孩在高中毕业后出国读大学。赵先生希望能够从事自己的事业，并正常工作到60岁以后退休，赵太太希望跟赵先生一起退休。根据以上情况，金钥匙理财专家团为赵先生制定了一份家庭理财规划书，将在与赵先生夫妇正式见面中向他们解释、说明。
致： 先生/女士及家人理 财 师： 联系电话： 目录第一部分　理财寄语和声明 2一、理财寄语